Pinco Kripto KYC ve AML Politikası

Pinco Kripto, oyuncuları korumak, finansal ihlalleri önlemek ve şans oyunları, spor bahisleri ve kripto para işlemleri için güvenli bir ortam sürdürmek amacıyla KYC ve AML kurallarına uymaktadır.

Bu politika; kullanıcıları nasıl doğruladığımızı, şüpheli etkinlikleri nasıl izlediğimizi ve kara para aklama, dolandırıcılık ve yasa dışı faaliyetlerin finansmanı ile ilgili riskleri nasıl yönettiğimizi açıklamaktadır.

Bu politika ayrıca kimlik doğrulamasının neden gerekli olduğunu, hangi belgelerin talep edilebileceğini ve Pinco Kripto’nun bu verileri nasıl işlediğini açıklamaktadır. Bilgiler; platformda kayıt olan, hesaplarına para yatıran veya para çeken Türkiye’deki oyuncular için geçerlidir.

KYC ve AML Ne Anlama Gelir

KYC, Know Your Customer yani “Müşterini Tanı” ifadesinin kısaltmasıdır. Oyuncu için bu, kimlik doğrulaması anlamına gelir: Hesabın üçüncü bir şahsa değil, gerçek ve reşit bir kullanıcıya ait olduğundan emin olmalıyız.

AML, Anti-Money Laundering yani kara para aklamayı önleme önlemleridir. Basit bir ifadeyle Pinko Kripto; platformun fonların kaynağını gizlemek, başkalarının hesapları üzerinden para çekmek, dolandırıcılık planları yapmak veya diğer yasa dışı işlemler için kullanılmasına izin vermez.

Ayrıca terörizmin finansmanı ile mücadele anlamına gelen CFT ilkelerini de uyguluyoruz. Bu, kullanıcıları, platformu ve ödeme altyapısını korumaya yardımcı olan genel güvenlik sisteminin bir parçasıdır.

Amacımız

KYC ve AML politikası oyunu zorlaştırmak için değil, dürüst kullanıcıları korumak için gereklidir. Pinko Kripto, aşağıdaki amaçlarla doğrulama ve izleme yöntemlerini kullanır:

hesap sahibinin kimliğini doğrulamak;
reşit olmayan kullanıcıların kayıt olmasını önlemek;
başkalarına ait belgelerin ve ödeme araçlarının kullanılmasını engellemek;
şüpheli para yatırma, bahis ve çekme işlemlerini tespit etmek;
Türkiye’deki oyuncuları dolandırıcılıktan korumak;
lisans gerekliliklerini ve uluslararası standartları yerine getirmek;
casino, spor bahisleri ve kripto işlemleri için dürüst koşulları korumak.

Para çekme işleminden önce, ödeme bilgileri değiştiğinde, büyük işlemlerde veya yüksek risk belirtileri olduğunda belge talep edebiliriz.

Bu Politika Kimleri Kapsar

Bu politika; Pinco Kripto’nun web sitesi, mobil sürümü, uygulamaları, çevrimiçi casino bölümleri, spor bahisleri, bonus programları ve ödeme hizmetlerinin tüm kullanıcıları için geçerlidir.

Platforma erişime yürürlükteki kurallarla izin veriliyorsa ve kullanıcı yaş, kayıt ve doğrulama gereksinimlerini karşılıyorsa, bu politika Türkiye’deki oyuncular için geçerlidir.

Kendi ülkelerinin yasalarına göre şans oyunlarına katılması yasak olan kişilere ve kimliğini, bölgesini, fon kaynağını veya hesabın gerçek sahibini gizlemeye çalışan kullanıcılara hizmet vermiyoruz.

Hangi Verileri Talep Edebiliriz

Doğrulama prosedürünü geçmek adına Pinco Kripto, yalnızca kimlik doğrulaması, hesap güvenliği ve işlemlerin yasalara uygunluğu için gerekli olan verileri talep edebilir.

Doğrulama Türü	Neler Gerekebilir	Neden Gereklidir
Kimlik doğrulaması	Pasaport, kimlik kartı veya diğer resmi belgeler	Kullanıcının adını, doğum tarihini ve kimliğini doğrulamak
Adres doğrulaması	Fatura, banka hesap dökümü, resmi ikamet belgesi veya diğer belgeler	Profil bilgilerinin güncel ve doğru olduğunu doğrulamak
Ödeme yöntemi doğrulaması	Cüzdan ekran görüntüsü, bilgileri kısmen gizlenmiş banka kartı, hesap sahipliği onayı	Ödeme yönteminin hesap sahibine ait olduğunu kontrol etmek
Fon kaynağı doğrulaması	Gelir belgeleri, banka hesap dökümleri, kripto para kaynağına ilişkin doğrulama	Büyük veya olağan dışı işlemlerde finansal riskleri değerlendirmek
Ek doğrulama	Belge ile özçekim (selfie), video doğrulaması veya ek güvenlik soruları	Sahte belgelerin ve üçüncü taraf bilgilerinin kullanımını önlemek

Cüzdan şifresini, seed ifadesini (kurtarma kelimeleri), özel anahtarları (private keys) veya banka kartının tam bilgilerini ya da PIN kodunu istemiyoruz. Biri Pinko Kripto adına bu tür bilgileri talep ediyorsa, bu bir dolandırıcılık olabilir.

Doğrulama Ne Zaman Yapılır

Pinco Kripto farklı durumlarda doğrulama yapabilir. KYC genellikle şu durumlarda talep edilir:

kayıt esnasında veya profil doldurulurken;
ilk para çekme işleminden önce;
büyük miktarda para yatırma veya çekme işlemlerinde;
ödeme yöntemlerinin sık sık değiştirilmesi durumunda;
hesap bilgilerinin ödeme yöntemi bilgileriyle uyuşmaması durumunda;
çoklu hesap (multi-accounting) şüphesi olduğunda;
kötüye kullanım belirtileri taşıyan bonusların kullanılmasında;
ödeme ortaklarından gelen talep üzerine veya düzenleyici prosedürler kapsamında.

Belgenizin geçerlilik süresi dolduğunda, kullanıcı bilgileri değiştiğinde veya hesap etkinliği sıra dışı hale geldiğinde de yeniden doğrulama yapabiliriz.

Riskleri Nasıl Değerlendiriyoruz

Pinco Kripto risk odaklı bir yaklaşım uygulamaktadır. Bu, doğrulamanın hesap davranışına, işlem tutarlarına, kullanıcının ülkesine, ödeme araçlarına ve diğer faktörlere bağlı olduğu anlamına gelir.

Kendi hesabını kullanan, gerçek bilgiler veren ve kendi cüzdanına para çeken normal bir oyuncu genellikle standart doğrulamadan geçer. Etkinlik olağan dışı görünüyorsa, genişletilmiş doğrulama uygulayabiliriz.

Yüksek risk belirtileri şunlardır:

anlaşılır bir oyun davranışı olmaksızın para yatırma işlemlerinde ani artış;
minimum oyun etkinliğinden hemen sonra para çekme girişimi;
üzerinde oynanma (düzenleme) belirtileri olan belgelerin kullanılması;
çok sayıda cihazdan ve bölgeden giriş yapılması;
üçüncü şahıslardan gelen ödemeler;
limitleri, bonus kurallarını veya doğrulamayı aşma girişimleri;
profildeki isim ile ödeme bilgilerinin uyuşmaması;
makul bir açıklama olmaksızın belgeleri sunmayı reddetmek.

Genişletilmiş doğrulama, kullanıcının kuralları ihlal ettiği anlamına gelmez. Bu, Pinco Kripto’nun platformu ve oyuncuları korumasına yardımcı olan standart bir güvenlik prosedürüdür.

Neler Yasaktır

Pinko Kripto platformunda, KYC ve AML kontrolünü engelleyen veya yasa dışı finansal işlemlerle ilişkili olabilecek her türlü eylem yasaktır. Kullanıcı şunları yapmamalıdır:

aynı kişi adına birden fazla hesap oluşturmak;
hesabı başka insanlara devretmek;
başkalarına ait belgeleri, kartları, cüzdanları veya banka hesaplarını kullanmak;
sahte, değiştirilmiş veya çalınmış belgeler yüklemek;
fonların gerçek kaynağını gizlemek;
kuralları ihlal ediyorsa, bölgesel kısıtlamaları aşmak için VPN, proxy veya diğer araçları kullanmak;
üçüncü şahıslar adına işlemler gerçekleştirmek;
casino veya bahisleri para transferi ya da fonları “aklama” yöntemi olarak kullanmak;
oyunların, oranların, ödemelerin veya bonus sistemlerinin işleyişine müdahale etmeye çalışmak.

Bu tür eylemleri tespit edersek, Pinco Kripto hesabı kısıtlayabilir, işlemleri askıya alabilir, ek belgeler talep edebilir, bonusları iptal edebilir veya kurallar ve geçerli mevzuat gerektiriyorsa bilgileri yetkili makamlara iletebilir.

Kripto Para İşlemlerinin Yönetimi

Pinco Kripto kripto para ödemeleriyle çalıştığı için işlemlerin şeffaflığına özel bir önem veriyoruz. Kripto para birimleri hızlı para yatırma ve çekme işlemleri için kullanışlıdır, ancak fonların yasa dışı kaynağını dışarıda bırakmak için kontrol gerektirir. Şunları analiz edebiliriz:

kripto cüzdan adreslerini;
işlem geçmişini;
adreslerin şüpheli hizmetlerle bağlantısını;
transfer sıklığını;
işlem tutarının oyuncunun normal davranışıyla uyuşmamasını;
mikserler, anonimleştiriciler veya fonların kaynağını gizleyen diğer araçları kullanma girişimlerini.

İşlem riskli görünüyorsa, Pinco Kripto doğrulama tamamlanana kadar işlemi geciktirebilir. Bu; platformu, dürüst oyuncuları ve ödeme kanallarını korumaya yardımcı olur.

Belge Doğrulama Süreleri

Belgeleri mümkün olduğunca hızlı kontrol etmeye çalışıyoruz. Süre; yüklenen dosyaların kalitesine, bilgilerin eksiksizliğine ve doğrulamanın karmaşıklığına bağlıdır.

Süreci hızlandırmak için kullanıcı; belgenin tüm köşelerinin, adının, doğum tarihinin, geçerlilik süresinin ve doğrulama için gerekiyorsa belge numarasının göründüğü net, renkli görüntüler yüklemelidir.

Belge şu durumlarda reddedilebilir:

bulanık veya kesilmişse;
düzenleme (montaj) izleri içeriyorsa;
süresi dolmuşsa;
hesap bilgileriyle uyuşmuyorsa;
başka bir kişiye aitse;
kimliği veya adresi doğrulamaya izin vermiyorsa.

Bu durumda yeni bir dosya yüklenmesini veya ek onay sunulmasını isteriz.

Gizlilik ve Veri Koruma

Pinko Kripto, kişisel verileri yalnızca doğrulama, güvenlik, platform kurallarının yerine getirilmesi ve yasal gerekliliklere uyum amaçlarıyla işler. Yetkisiz erişim, veri kaybı veya değişikliği riskini azaltmak için teknik ve organizasyonel koruma önlemleri uyguluyoruz.

Belgelere yalnızca doğrulama, ödemelerin işlenmesi, dolandırıcılığın önlenmesi veya zorunlu prosedürlerin yerine getirilmesi için bilgiye ihtiyacı olan yetkili uzmanlar ve ortaklar erişebilir. Oyuncuların belgelerini satmıyoruz ve bunları güvenlik, hesap bakımı veya yasal gerekliliklerle ilgili olmayan amaçlar için kullanmıyoruz.

Kullanıcının Sorumluluğu

Her Pinco Kripto kullanıcısı doğru bilgiler vermek ve doğrulamayı zamanında tamamlamakla yükümlüdür. Platforma kayıt olurken ve platformu kullanırken oyuncu şunları onaylar:

18 yaşını doldurduğunu veya kendi yargı bölgesinde belirlenen diğer asgari yaşa ulaştığını;
hesabı yalnızca kendi adına kullandığını;
sunulan tüm belgelerin orijinal (gerçek) olduğunu;
ödeme yöntemlerinin kendisine ait olduğunu;
fonların yasa dışı olmayan (yasal) bir kaynaktan geldiğini;
şans oyunlarının kurallarını anladığını hissetmekte ve sorumlu bir şekilde hareket ettiğini.

Türkiye’deki oyuncular da çevrimiçi oyunlara katılımın ve kripto para ödemelerinin kullanılmasının yerel kuralları ihlal etmediğinden yerel kuralları ihlal etmediğinden emin olmalıdır.

Politikanın İhlali Durumunda Ne Olur

Kullanıcı KYC/AML politikasını ihlal ederse, Pinco Kripto riskin niteliğine bağlı olarak önlemler alabilir. Olası eylemler:

hesabın geçici olarak engellenmesi;
para yatırma veya çekme işlemlerinin kısıtlanması;
ek belgelerin talep edilmesi;
kuralların ihlaliyle ilişkili işlemlerin iptal edilmesi;
hesabın kapatılması;
inceleme için gerekliyse fonların alıkonulması;
hizmet vermenin reddedilmesi;
gerekirse bilgilerin yetkili makamlara iletilmesi.

Her durumu bireysel olarak değerlendiriyor; gerçeklere, belgelere ve hesap geçmişine dayanarak kararlar almaya çalışıyoruz.

Doğrulamayı Nasıl Daha Hızlı Tamamlayabilirsiniz

Pinco Kripto’da doğrulamanın gecikme olmadan tamamlanması için güncel belgeleri önceden hazırlamanızı ve profildeki bilgileri dikkatlice kontrol etmenizi öneririz. İsim, soyisim, doğum tarihi ve ödeme bilgileri belgelerle ve ödeme yöntemiyle uyuşmalıdır.

Başarılı bir doğrulama için şunlar önemlidir:

değiştirilmemiş belgeler (düzenlenmemiş) yalnızca orijinal belgeleri yüklemek;
fotoğrafları iyi bir ışık altında çekmek;
belgenin köşelerini, numarasını, veriliş tarihini ve geçerlilik süresini kapatmamak;
geçerlilik süresi dolmamış belgeleri kullanmak;
dosyaları okunabilir kalitede göndermek;
başka insanların belgelerini kullanmamak;
destek ekibinin taleplerine gecikmeden yanıt vermek.

Bir kripto para cüzdanı kullanıyorsanız, bunun size ait olduğundan ve şüpheli hizmetlerle bağlantılı olmadığından emin olun. Bu, özellikle büyük miktarda para yatırma, sık transferler veya kısa bir oyun etkinliğinden sonra para çekme işlemlerinde önemlidir.

Türkiye’deki kullanıcılar, bazı ödeme yöntemlerinin ek onay gerektirebileceğini de dikkate almalıdır. Bu, doğrulamanın normal bir parçasıdır ve hesabın otomatik olarak kısıtlandığı anlamına gelmez.