Pinco Crypto KYC və AML Siyasəti

Pinco Crypto oyunçuları qorumaq, maliyyə pozuntularının qarşısını almaq və qumar oyunları, idman mərclərı və kriptovalyuta əməliyyatları üçün təhlükəsiz mühit saxlamaq məqsədilə KYC və AML qaydalarına əməl edir. Bu siyasət istifadəçilərin necə yoxlandığını, şübhəli fəaliyyətin necə izlənildiyini və pul yuyulması, fırıldaqçılıq və qeyri-qanuni fəaliyyətin maliyyələşdirilməsi ilə bağlı risklərin necə idarə edildiyini izah edir.

Bu siyasət şəxsiyyətin yoxlanılmasının nə üçün lazım olduğunu, hansı sənədlərin tələb oluna biləcəyini və Pinko Crypto-nun bu məlumatları necə emal etdiyini açıqlayır. Məlumat platformada qeydiyyatdan keçən, hesablarını dolduran və ya vəsait çıxaran Azərbaycan, Qazaxıstan, Tacikistan, Qırğızıstan və digər MDB ölkələrindən olan oyunçular üçün aktualdır.

KYC və AML nə deməkdir

KYC — Know Your Customer, yəni “Müştərini Tanı” ifadəsinin abbreviaturasıdır. Oyunçu üçün bu, şəxsiyyətin yoxlanılması deməkdir: hesabın üçüncü şəxsə deyil, real yetkinlik yaşına çatmış istifadəçiyə məxsus olduğunu təsdiqləməliyik.

AML — Anti-Money Laundering, yəni pul yuyulmasına qarşı mübarizə tədbirləridir. Sadə dillə desək, Pinco Crypto platformanın vəsaitin mənşəyini gizlətmək, başqasının hesabı vasitəsilə pul çıxarmaq, fırıldaqçılıq sxemləri və ya digər qeyri-qanuni əməliyyatlar üçün istifadəsinə imkan vermir.

Həmçinin CFT — terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə prinsiplərini tətbiq edirik. Bu, istifadəçiləri, platformanı və ödəniş infrastrukturunu qorumağa kömək edən ümumi təhlükəsizlik sisteminin bir hissəsidir.

Məqsədimiz

KYC və AML siyasəti oyunu çətinləşdirmək üçün deyil, dürüst istifadəçiləri qorumaq üçündür. Pinko Crypto yoxlama və monitorinqdən aşağıdakı məqsədlərlə istifadə edir:

hesab sahibinin şəxsiyyətini təsdiqləmək;
yetkinlik yaşına çatmamış istifadəçilərin qeydiyyatının qarşısını almaq;
başqasının sənədlərindən və ödəniş vasitələrindən istifadəyə yol verməmək;
şübhəli depozitləri, mərclərı və çıxarışları aşkar etmək;
MDB ölkələrindən olan oyunçuları fırıldaqçılıqdan qorumaq;
lisenziya və beynəlxalq tələbləri yerinə yetirmək;
kazino, idman mərclərı və kripto əməliyyatları üçün ədalətli şəraiti qorumaq.

Vəsait çıxarmaqdan əvvəl, ödəniş məlumatları dəyişdirildikdə, iri əməliyyatlarda və ya artırılmış risk əlamətləri olduqda sənəd tələb edə bilərik.

Bu siyasət kimə aiddir

Bu siyasət saytın, mobil versiyasının, tətbiqlərin, onlayn kazino bölmələrinin, idman mərclərinin, bonus proqramlarının və Pinko Crypto-nun ödəniş xidmətlərinin bütün istifadəçilərinə şamil edilir.

Platforma çıxışına tətbiq olunan qaydalarla icazə verildiyi və istifadəçi yaş, qeydiyyat və yoxlama tələblərinə cavab verdiyi halda Azərbaycan, Qazaxıstan, Tacikistan, Qırğızıstan və digər MDB ölkələrindən olan oyunçular üçün aktualdır.

Biz öz ölkələrinin qanunlarına görə qumar oyunlarında iştirakı qadağan edilmiş şəxslərə, həmçinin şəxsiyyətini, regionunu, vəsaitin mənşəyini və ya hesabın əsl sahibini gizlətməyə çalışan istifadəçilərə xidmət göstərmirik.

Hansı məlumatları tələb edə bilərik

KYC proseduru üçün Pinco Crypto yalnız şəxsiyyətin yoxlanılması, hesabın təhlükəsizliyi və əməliyyatların qanuniliyini yoxlamaq üçün zəruri olan məlumatları tələb edə bilər.

Yoxlama növü	Nə tələb oluna bilər	Nə üçün lazımdır
Şəxsiyyətin yoxlanılması	Pasport, şəxsiyyət vəsiqəsi və ya digər rəsmi sənəd	İstifadəçinin adını, doğum tarixini və şəxsiyyətini təsdiqləmək
Ünvanın yoxlanılması	Kommunal xidmətlər hesabı, bank çıxarışı, arayış və ya digər sənəd	Profil məlumatlarının aktual olduğunu yoxlamaq
Ödəniş metodunun yoxlanılması	Cüzdan skrinşotu, qismən gizlədilmiş bank kartı, hesabın sahibliyinin təsdiqi	Ödəniş vasitəsinin hesab sahibinə məxsus olduğunu yoxlamaq
Vəsaitin mənşəyinin yoxlanılması	Gəlir sənədləri, çıxarış, kriptovalyutanın mənşəyinin təsdiqi	Böyük və ya qeyri-adi əməliyyatlarda riski qiymətləndirmək
Əlavə yoxlama	Sənədlə selfie, video yoxlama və ya aydınlaşdırıcı suallar	Başqasının məlumatlarından və saxta sənədlərdən istifadəni istisna etmək

Biz tam PIN-kod, cüzdan şifrəsi, seed-ifadə, özəl açarlar və ya bank kartının tam məlumatlarını tələb etmirik. Kimsə Pinko Crypto adından bu məlumatları soruşursa, bu fırıldaqçılıq ola bilər.

Yoxlama nə zaman aparılır

Pinko Crypto müxtəlif hallarda yoxlama apara bilər. Əksər hallarda KYC aşağıdakılarda tələb olunur:

qeydiyyat zamanı və ya profil doldurularkən;
ilk vəsait çıxarışından əvvəl;
iri depozitlər və ya ödənişlər zamanı;
ödəniş metodları tez-tez dəyişdirildikdə;
hesab məlumatları ödəniş vasitəsinin məlumatları ilə üst-üstə düşmədikdə;
çoxhesablılıq şübhəsi olduqda;
sui-istifadə əlamətləri olan bonuslardan istifadə edildikdə;
ödəniş partnyorlarının tələbi ilə və ya tənzimləyici prosedurlar çərçivəsində.

Sənədin etibarlılıq müddəti bitdikdə, istifadəçi məlumatları dəyişdikdə və ya hesab fəaliyyəti qeyri-adi xarakter aldıqda da təkrar yoxlama apara bilərik.

Riskləri necə qiymətləndiririk

Pinco Crypto risk-yönümlü yanaşma tətbiq edir. Bu o deməkdir ki, yoxlama hesabın davranışından, əməliyyat məbləğindən, istifadəçinin ölkəsindən, ödəniş vasitələrindən və digər amillərdən asılıdır.

Öz hesabından istifadə edən, real məlumatlar göstərən və öz cüzdanına vəsait çıxaran adi oyunçu adətən standart yoxlamadan keçir. Fəaliyyət qeyri-adi görünürsə, genişləndirilmiş yoxlama tətbiq edə bilərik.

Artırılmış risk əlamətlərinə aşağıdakılar aiddir:

anlaşılan oyun davranışı olmadan depozitlərin kəskin artması;
minimal oyun fəaliyyətindən dərhal sonra vəsait çıxarmağa cəhd;
redaktə əlamətləri olan sənədlərdən istifadə;
çoxlu sayda cihaz və regiondan giriş;
üçüncü şəxslərin ödənişləri;
limitləri, bonus qaydalarını və ya yoxlamanı keçməyə cəhd;
profildəki ad ilə ödəniş məlumatları arasındakı uyğunsuzluq;
əsaslı izahat olmadan sənəd təqdim etməkdən imtina.

Genişləndirilmiş yoxlama istifadəçinin qaydaları pozduğu anlamına gəlmir. Bu, Pinko Crypto-nun platformanı və oyunçuları qorumağa kömək edən standart təhlükəsizlik prosedürudur.

Nə qadağandır

Pinko Crypto platformasında KYC və AML nəzarətinə mane olan və ya qeyri-qanuni maliyyə əməliyyatları ilə əlaqəli ola biləcək hər hansı fəaliyyət qadağandır.

İstifadəçi aşağıdakıları etməməlidir:

bir nəfər adına bir neçə hesab açmaq;
hesabı başqa şəxslərə vermək;
başqasının sənədlərindən, kartlarından, cüzdanlarından və ya bank hesablarından istifadə etmək;
saxta, dəyişdirilmiş və ya oğurlanmış sənədlər yükləmək;
vəsaitin əsl mənşəyini gizlətmək;
qaydaları pozarsa regional məhdudiyyətləri keçmək üçün VPN, proksi və ya digər vasitələrdən istifadə etmək;
üçüncü şəxslər adından əməliyyatlar aparmaq;
kazino və ya mərclərı vəsaitin köçürülməsi və ya “təmizlənməsi” vasitəsi kimi istifadə etmək;
oyunların, əmsalların, ödənişlərin və ya bonus sistemlərinin işinə müdaxilə etməyə cəhd etmək.

Belə fəaliyyətlər aşkar edilsə, Pinco Crypto hesabı məhdudlaşdıra, əməliyyatları dayandıra, əlavə sənəd tələb edə, bonusları ləğv edə, yaxud tələb olunarsa məlumatı səlahiyyətli orqanlara ötürə bilər.

Kriptovalyuta əməliyyatlarının işlənməsi

Pinco Crypto kriptovalyuta ödənişləri ilə işlədiyi üçün əməliyyatların şəffaflığına xüsusi diqqət yetiririk. Kriptovalyuta sürətli depozit və çıxarış üçün əlverişlidir, lakin vəsaitin qeyri-qanuni mənşəyini istisna etmək üçün nəzarət tələb edir.

Biz aşağıdakıları təhlil edə bilərik:

kripto cüzdan ünvanları;
əməliyyat tarixi;
ünvanların şübhəli xidmətlərlə əlaqəsi;
köçürmə tezliyi;
əməliyyat məbləğinin oyunçunun adi davranışına uyğunsuzluğu;
vəsaitin mənşəyini gizlətmək üçün mikser, anonimliyindirici və ya digər vasitələrdən istifadə cəhdləri.

Əməliyyat riskli görünürsə, Pinko Crypto yoxlama tamamlanana qədər emalı gecikdirə bilər. Bu, platformanı, dürüst oyunçuları və ödəniş kanallarını qorumağa kömək edir.

Sənədlərin yoxlanılma müddəti

Sənədləri mümkün qədər tez yoxlamağa çalışırıq. Müddət yüklənmiş faylların keyfiyyətindən, məlumatların tamlığından və yoxlamanın mürəkkəbliyindən asılıdır. Prosesi sürətləndirmək üçün istifadəçi sənədin bütün künclərinin, adın, doğum tarixinin, etibarlılıq müddətinin və yoxlama üçün tələb olunarsa sənəd nömrəsinin göründüyü aydın rəngli görüntülər yükləməlidir.

Sənəd aşağıdakı hallarda rədd edilə bilər:

bulanıq və ya kəsilmişsə;
redaktə izləri varsa;
etibarlılıq müddəti keçibsə;
hesab məlumatları ilə üst-üstə düşmürsə;
başqa şəxsə aiddirsə;
şəxsiyyətin və ya ünvanın təsdiqinə imkan vermirirsə.

Belə halda yeni fayl yükləməyi və ya əlavə təsdiq təqdim etməyi xahiş edəcəyik.

Məxfilik və məlumatların qorunması

Pinko Crypto şəxsi məlumatları yalnız yoxlama, təhlükəsizlik, platforma qaydalarına uyğunluğun təmin edilməsi və hüquqi tələblərin yerinə yetirilməsi məqsədləri üçün emal edir. Məlumatlara icazəsiz girişin, itkinin və ya dəyişdirilmənin riskini azaltmaq üçün texniki və təşkilati mühafizə tədbirləri tətbiq edirik.

Sənədlərə yalnız yoxlama, ödənişlərin emalı, fırıldaqçılığın qarşısının alınması və ya məcburi prosedurların yerinə yetirilməsi üçün məlumat tələb olunan səlahiyyətli mütəxəssislər və partnyorlar çıxış əldə edir.

Oyunçuların sənədlərini satmır və onları təhlükəsizliklə, hesab xidməti ilə və ya qanuni tələblərlə əlaqəli olmayan məqsədlər üçün istifadə etmirik.

İstifadəçinin məsuliyyəti

Pinco Crypto-nun hər bir istifadəçisi dəqiq məlumat göstərməyə və yoxlamadan vaxtında keçməyə borcludur. Qeydiyyat zamanı və platformadan istifadə edərkən oyunçu aşağıdakıları təsdiq edir:

18 yaşını doldurduğunu və ya öz yurisdiksiyasında müəyyən edilmiş digər minimum yaşa çatdığını;
hesabı yalnız öz adından istifadə etdiyini;
təqdim edilmiş bütün sənədlərin orijinal olduğunu;
ödəniş metodlarının özünə məxsus olduğunu;
vəsaitin qanuni mənşəyə malik olduğunu;
qumar qaydalarını başa düşdüyünü və məsuliyyətlə hərəkət etdiyini.

Azərbaycan, Qazaxıstan, Tacikistan, Qırğızıstan və digər MDB ölkələrindən olan oyunçular eyni zamanda onlayn oyunlarda iştirakın və kriptovalyuta ödənişlərindən istifadənin yerli qaydalara zidd olmadığından şəxsən əmin olmalıdırlar.

Siyasətin pozulması zamanı nə baş verir

İstifadəçi KYC/AML siyasətini pozarsa, Pinco Crypto risk xarakterindən asılı olaraq tədbirlər görə bilər. Mümkün tədbirlər:

hesabın müvəqqəti bloklanması;
depozit və ya çıxarışların məhdudlaşdırılması;
əlavə sənəd tələbi;
qaydaların pozulması ilə bağlı əməliyyatların ləğvi;
hesabın bağlanması;
araşdırma üçün lazım olduqda vəsaitin saxlanılması;
xidmətdən imtina;
tələb olunarsa səlahiyyətli orqanlara məlumatın ötürülməsi.

Hər bir halı ayrıca nəzərdən keçirir və faktlara, sənədlərə və hesab tarixçəsinə əsaslanaraq qərar qəbul etməyə çalışırıq.

Yoxlamadan daha tez keçmək üçün

Pinco Crypto-da yoxlamanın gecikməsiz keçməsi üçün aktual sənədləri əvvəlcədən hazırlamanızı və profildəki məlumatları diqqətlə yoxlamanızı tövsiyə edirik. Ad, soyad, doğum tarixi və ödəniş məlumatları sənədlər və ödəniş metodu ilə üst-üstə düşməlidir.

Uğurlu verifikasiya üçün vacibdir:

yalnız redaktə edilməmiş orijinal sənədlər yükləmək;
yaxşı işıqlandırmada fotoşəkil çəkmək;
sənədin künclərini, nömrəsini, verilmə tarixini və etibarlılıq müddətini örtməmək;
etibarlılıq müddəti keçməmiş sənədlərdən istifadə etmək;
oxunaqlı keyfiyyətdə fayllar göndərmək;
başqa şəxslərin sənədlərindən istifadə etməmək;
dəstək xidmətinin sorğularına gecikmədən cavab vermək.

Kriptovalyuta cüzdanından istifadə edirsinizsə, onun sizə məxsus olduğundan və şübhəli xidmətlərlə əlaqəsi olmadığından əmin olun. Bu, xüsusilə iri depozitlər, tez-tez köçürmələr və ya qısa oyun fəaliyyətindən sonra vəsait çıxararkən vacibdir.

Azərbaycan, Qazaxıstan, Tacikistan, Qırğızıstan və digər MDB ölkələrindən olan istifadəçilər həmçinin nəzərə almalıdırlar ki, ayrı-ayrı ödəniş metodları əlavə təsdiq tələb edə bilər. Bu, yoxlamanın normal hissəsidir və avtomatik olaraq hesabın məhdudlaşdırılması anlamına gəlmir.